Các quỹ đầu tư trên Tikop: Nên đầu tư chứng chỉ quỹ nào? (2023)

Tổng hợp các quỹ đầu tư trên Tikop

Quỹ mở trên Tikop

Quỹ mở trên Tikop có 3 loại quỹ mở cổ phiếu, quỹ mở trái phiếu và quỹ cân bằng.

Quỹ đầu tư dạng mở là quỹ chủ động (Active Investing), tức là được sự tác động của các chuyên gia quản lý quỹ để tối ưu hóa tỷ suất lợi nhuận.

Quỹ mở linh hoạt chiến lược đầu tư, mua bán và tối ưu hiệu quả danh mục để outperform (vượt trội) so với thị trường chung.

Mỗi quỹ có chiến lược đầu tư khác nhau vì vậy cách họ lựa chọn cổ phiếu và phân bổ tỷ trọng danh mục cũng khác nhau.

Sở dĩ quỹ mở chia thành 3 loại bởi vì khẩu vị rủi ro của mỗi nhà đầu tư là khác nhau. Có người muốn an toàn, bảo toàn vốn gốc hoặc muốn tăng trưởng tài sản nhanh chóng với mức lợi nhuận cao đột biến.

Khẩu vị rủi ro đơn giản là khả năng chịu đựng của bạn khi thị trường giảm giá. Có người chỉ chịu được 10-15% nhưng có người không thể chịu được. Xác định khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính trong đầu tư quan trọng hơn đầu tư quỹ đầu tư nào.

Quỹ mở cổ phiếu trên Tikop:

Quỹ mở cổ phiếu trên Tikop với chiến lược phân bổ tỷ trọng 80-90% vào các cổ phiếu hàng trên thị trường chứng khoán. 

Đây là loại quỹ có mức độ rủi ro, giá sẽ biến động trong ngắn hạn nhưng tiềm năng lợi nhuận cao trong dài hạn, giúp bạn tăng trưởng tài sản tốt cho mục tiêu lâu dài.

Các quỹ mở cổ phiếu Tikop đều là các quỹ đầu tư lớn, uy tín và có tầm nhìn dài hạn dựa trên sự phát triển của nền kinh tế Việt Nam:

1. Quỹ DCDS (Quỹ đầu tư chứng khoán năng động Dragon Capital)
2. Quỹ DCBC (Quỹ đầu tư doanh nghiệp hàng đầu Dragon Capital)
3. Quỹ ENF (Quỹ đầu tư năng động Eastspring Investment VN)
4. Quỹ MBVF (Quỹ đầu tư giá trị MB Capital)
5. Quỹ SSI-SCA (Quỹ đầu tư cổ phiếu SSI)
6. Quỹ TCEF (Quỹ đầu tư cổ phiếu chứng khoán TCBS)
7. Quỹ VCBF-BCF (Quỹ đầu tư cổ phiếu hàng đầu VCBF)
8. Quỹ VEOF (Quỹ đầu tư cổ phiếu Hưng Thịnh Vinawealth)
9. Quỹ VESAF (Quỹ đầu tư cổ phiếu tiếp cận thị trường Việt Nam)
10. Quỹ VNDAF (Quỹ đầu tư cổ phiếu của VNDirect)
11. Quỹ TCFIN (Quỹ đầu tư cổ phiếu ngân hàng và tài chính Techcombank)

Tìm hiểu thêm: Chứng chỉ quỹ Dragon Capital? Nên đầu tư quỹ nào?

Quỹ mở trái phiếu trên Tikop:

1. Quỹ DCBF (Quỹ đầu tư trái phiếu Dragon Capital)
2. Quỹ MBBOND (Quỹ đầu tư trái phiếu MB)
3. Quỹ PVBF (Quỹ đầu tư trái phiếu PVCOM)
4. Quỹ SSIBF (Quỹ đầu tư trái phiếu SSI)
5. Quỹ VNDBF (Quỹ đầu tư trái phiếu VNDirect)
6. Quỹ VFF (Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Thịnh Vinacapital)
7. Quỹ VLBF (Quỹ đầu tư trái phiếu thanh khoản Vinacapital)
8. Quỹ TCFF (Flexicash – Quỹ trái phiếu linh hoạt Techcombank)

Quỹ mở cân bằng (Cổ phiếu, trái phiếu) trên Tikop

1. Quỹ VCBF-TBF (Quỹ đầu tư cân bằng chiến lược VCBF)
2. Quỹ VIBF (Quỹ đầu tư cân bằng Tuệ Sáng Vinacapital)

Có khoảng 28 chứng chỉ quỹ trên Tikop? Vậy bạn nên đầu tư chứng chỉ quỹ nào để đạt hiệu quả cao và phù hợp với mục tiêu tài chính của mình?

Phần dưới bài viết Invest VND sẽ đi chi tiết vào tỷ suất lợi nhuận kép (CAGR) quá khứ của quỹ. Các bạn có thể dùng nó làm một tiêu chí để đánh giá hiệu quả đầu tư của quỹ trong dài hạn.

Tuy nhiên, để đầu tư quỹ dài hạn hiệu quả bạn nên xem xét tiềm năng tăng trưởng của ngành mà quỹ đầu tư trong thời gian tới để gia tăng tỷ suất lợi nhuận.

CAGR có thể dùng để đánh giá lịch sử đầu tư của quỹ, là một tiêu chí quan trọng để tham chiếu trước khi rót vốn.

CAGR là tỷ suất lợi nhuận trung bình năm trong 1 giai đoạn đầu tư của quỹ. Ví dụ như từ năm 2017-2022 giá chứng chỉ quỹ đã tăng trưởng bình quân mỗi năm ra sao.

Tăng trưởng bình quân không có số âm vì sẽ có năm tăng, năm giảm hoặc năm đi ngang. Xét về dài hạn ra mức tăng trưởng trung bình, có thể dùng để so sánh với lợi nhuận của các kênh đầu tư khác như tiền gửi, bất động sản, vàng, ngoại tệ,…

Đọc thêm:

Tăng trưởng kép là gì?

Quỹ ETF trên Tikop

Quỹ ETF khác với quỹ mở về chiến lược đầu tư. Quỹ ETF dùng để theo dõi độ biến động của một rổ chỉ số tham chiếu trên thị trường chứng khoán.

Ví dụ như chỉ số VN30-Index (Rổ chỉ số 30 cổ phiếu hàng đầu Việt Nam).

Quỹ ETF theo chiến lược đầu tư thụ động.

Có nghĩa là không tối ưu danh mục để đạt hiệu quả vượt trội so với thị trường chung VN-Index hay VN30 mà chỉ theo dõi VN30 hoặc các chỉ số tham chiếu khác. 

Bản thân quỹ ETF đã tự đa dạng hóa danh mục vì bạn mua chứng chỉ quỹ ETF là sở hữu toàn bộ cổ phiếu trong rổ chỉ số.

ETF là chứng chỉ quỹ sinh lời hiệu quả trong dài hạn nếu thị trường chứng khoán tăng mạnh trong tương lai và theo cách tiếp cận Top Down – phân tích theo vĩ mô, ngành.

VNIndex càng tăng thì các quỹ ETF sẽ tăng trưởng theo thị trường. Tiềm năng tăng trưởng của thị trường chứng khoán Việt Nam rất lớn vì mới chỉ có khoảng 3-4% dân số mở tài khoản chứng khoán.

Bạn có thể mua quỹ ETF trên ứng dụng Tikop hoặc mua tại các công ty chứng khoán.

Hiện tại đang có 6 quỹ ETF trên Tikop bao gồm, trên ứng dụng đầu tư chứng khoán bạn có thể mua 9 quỹ ETF, hiện đang có 9 ETFs đang niêm yết trên sàn:

1. E1VFVN30 (Quỹ ETF VFMVN30) – Tham chiếu chỉ số VN30.
2. FUEMAV30 (Quỹ hoán đổi danh mục MAFM VN30) – Tham chiếu chỉ số VN30.
3. FUESSV30 (Quỹ ETF SSIAM VN30) – Tham chiếu chỉ số VN30.
4. FUESSV50 (Quỹ ETF SSIAM VNX50) – Tham chiếu chỉ số VNX50
5. FUESSVFL(Quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD) – Tham chiếu chỉ số VNFIN LEAD
6. FUEVFVND (Quỹ ETF DCVFMVN DIAMOND) – Tham chiếu chỉ số VN DIAMOND.

Để lựa chọn quỹ ETF đầu tư dài hạn, bạn phải hiểu về các chỉ số tham chiếu, trong rổ chỉ số đang có cổ phiếu nào và tiềm năng tăng trưởng ra sao trong dài hạn?

Nhóm chỉ số VN30 có tiềm năng tăng trưởng bền vững và ổn định trong dài hạn nhờ các công ty trong nhóm VN30 – Bluechips có sức khỏe tài chính tốt, lợi nhuận tăng trưởng ổn định.

Các gói đầu tư trên Tikop

Đầu tư trên Tikop bạn sẽ được lựa chọn các gói đầu tư định sẵn hoặc gói đầu tư linh hoạt, có nghĩa là bạn tự thiết kế gói đầu tư dựa trên sở thích của bạn và đạt mức sinh lời của riêng bạn.

 Gói An Toàn Tikop (Tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng 7-9%/năm) 

Gói An Toàn phù hợp với người có khẩu vị rủi ro thấp, muốn bảo toàn vốn gốc và sinh lời ổn định trong dài hạn, cao hơn lãi suất tiết kiệm.

Gói An Toàn tập trung phân bổ vào các chứng chỉ quỹ mở trái phiếu, không có cổ phiếu vì vậy bạn không chịu tác động từ thị trường chứng khoán.

Gói An Toàn phân bổ tỷ trọng:

• 30% quỹ PVBF (Quỹ đầu tư trái phiếu PVCOM).
• 40% quỹ TCBF (Quỹ đầu tư trái phiếu Techcombank)
• 30% quỹ SSIBF (Quỹ trái phiếu SSI)

 Gói Thử Thách Tikop (Tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng 10-13%/năm) 

Gói Thử Thách là danh mục đầu tư cân bằng kết hợp giữa quỹ mở cổ phiếu và quỹ mở trái phiếu.

Gói Thử Thách phân bổ 50% quỹ trái phiếu và 50% quỹ cổ phiếu.

Gói Thử Thách phân bổ tỷ trọng:

• 50% quỹ PVBF (Quỹ trái phiếu TCBF)
• 20% quỹ ETF FUEMAV30 (Tham chiếu chỉ số VN30)
• 20% quỹ DCDS (Quỹ đầu tư chứng khoán năng động Dragon Capital) 
• 5% quỹ SSI-SCA (Quỹ đầu tư cổ phiếu SSI)
• 5% quỹ TCEF (Quỹ đầu tư cổ phiếu của chứng khoán Techcombank – TCBS)

 Gói Mạo Hiểm Tikop (Tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng 13-17%/năm) 

Gói mạo hiểm trên Tikop tập trung tỷ trọng lớn vào các quỹ mở cổ phiếu. Rủi ro cao trong ngắn hạn nhưng kỳ vọng lợi nhuận cao đột biến.

Gói Mạo Hiểm của Tikop phân bổ 90% vào quỹ mở cổ phiếu, 10% quỹ trái phiếu.

• 30% quỹ DCDS (Quỹ đầu tư chứng khoán năng động Dragon Capital)
• 30% quỹ ETF FUEMAV30
• 15% quỹ TCEF (Quỹ đầu tư cổ phiếu của chứng khoán Techcombank – TCBS)
• 15% quỹ SSI-SCA (Quỹ đầu tư cổ phiếu của SSI)
• 10% quỹ TCBF (Quỹ trái phiếu PVCOM)

Tỷ suất lợi nhuận kép (CAGR) của các quỹ đầu tư trên Tikop trong dài hạn

Đối với quỹ trái phiếu, tỷ suất lợi nhuận trung bình từ 7-9%/năm. Còn quỹ cổ phiếu phụ thuộc vào tăng trưởng của thị trường chứng khoán Việt Nam.

Vì vậy, Invest VND chỉ thống kê tỷ suất lợi nhuận trong dài hạn của các quỹ cổ phiếu trên Tikop để bạn có thông tin và lựa chọn chứng chỉ quỹ phù hợp mục tiêu tài chính của bạn.

Bảng thống kê tỷ suất lợi nhuận kép (CAGR) của các quỹ mở cổ phiếu trên Tikop giai đoạn 2015-2022:

Bảng thống kê tỷ suất lợi nhuận kép (CAGR) của quỹ ETF nội giai đoạn 2015-2022:

Trong dài hạn, trung bình các chứng chỉ quỹ mở cổ phiếu và quỹ ETF tăng trưởng 15-17%/năm. Đầu tư chứng chỉ quỹ dài hạn là công cụ giúp bạn tích lũy tài sản và tăng trưởng các quỹ tài chính của gia đình.

Giả sử bạn có 1 tỷ, bạn mua chứng chỉ quỹ DCDS với tỷ suất lợi nhuận kép (CAGR) 22%/năm từ năm 2015. Đến năm 2022, bạn đã sở hữu tài sản:

\[ FV = 1*(1+22\%)^6=3.29 tỷ \]

Danh mục đầu tư của các quỹ đầu tư trên Tikop

Danh mục đầu tư bạn có thể xem trực tiếp trên Website của từng quỹ đầu tư.

Mỗi quỹ phân bổ tỷ trọng danh mục khác nhau và được công khai minh bạch thông qua bản cáo bạch của quỹ.

Đa phần quỹ sẽ phân bổ tỷ trọng nhiều nhóm ngành và tập trung vào các nhóm ngành hưởng lợi từ sự phát triển của nền kinh tế trong 5-10 năm tới.

Quỹ mở họ phải liên tục tìm kiếm cơ hội tốt để đầu tư và gia tăng lợi nhuận, thu hút nguồn vốn từ nhà đầu tư cá nhân.

Còn ETF thì mô phỏng lợi nhuận của chỉ số tham chiếu, không tối ưu hóa lợi nhuận vượt trội so với thị trường, tăng trưởng tương đương với thị trường chứng khoán.

Nên lựa chọn đầu tư nào trên Tikop?

Bạn có thể lựa chọn chứng chỉ quỹ dựa trên tỷ suất lợi nhuận kép thống kê ở trên hoặc đánh giá một các chỉ số cơ bản của quỹ như:

• Chỉ số P/E của quỹ so với chỉ số P/E của VN-Index.
• Chỉ số ROE của quỹ so với ROE của VN-Index.
• Hệ số Beta để đo lường mức độ biến động của quỹ so với thị trường chung.
• Quỹ đang phân bổ tỷ trọng lớn vào nhóm ngành nào? Hưởng lợi từ sự phát triển của nền kinh tế ra sao? 
• Đội ngũ quản lý quỹ (Fund Manager) của quỹ đầu tư như thế nào? Uy tín của quỹ trên thị trường ra sao?
• Hiệu quả đầu tư trong 5-7 năm gần nhất bằng tỷ suất lợi nhuận kép (CAGR)

Dragon Capital là quỹ đầu tư có nhiều kinh nghiệm và lịch sử đầu tư dài hạn rất tốt, đây là một trong những quỹ có hiệu suất đầu tư dài hạn tốt nhất. Họ vào thị trường rất sớm từ những năm đầu nên họ cực kì am hiểu thị trường.

Quỹ đầu tư Techcombank là quỹ đầu tư rất mạnh về trái phiếu vì họ là đơn vị trung gian phân phối trái phiếu doanh nghiệp.

Vinacapital cũng là một trong những quỹ tăng trưởng tốt với đa dạng chứng chỉ quỹ theo khẩu vị rủi ro. Quỹ mở VESAF của Vinacapital có mức tăng trưởng rất tốt vì tập trung các cổ phiếu vốn hòa vừa và nhỏ, tăng trưởng năm 2021 ~67%/năm. Phù hợp chiến lược đầu tư tăng trưởng (Growth Investing), tối ưu hóa lợi nhuận nhưng chấp nhận rủi ro cao trong ngắn hạn.

Chiến lược đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả trên Tikop cho người mới

Chiến lược mua chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào mục tiêu tài chính của bạn.

Trước tiên, bạn nên đặt mục tiêu tài chính sau đó phân bổ ngân sách theo quy tắc 50/30/20 hoặc 80/20 hàng tháng để mua chứng chỉ quỹ sẽ giúp bạn mua chứng chỉ quỹ với nhiều mức giá khác nhau, nếu chứng chỉ quỹ giảm bạn mua thêm để hạ giá vốn, chứng chỉ quỹ tăng bạn mua ít lại.

Và nên phân bổ vào những quỹ có yếu tố trái phiếu để cân bằng rủi ro.

Nếu bạn là nhà đầu tư tăng trưởng, chấp nhận rủi ro ở mức cao thì phân bổ tập trung vào quỹ cổ phiếu, đặc biệt là các quỹ cổ phiếu tập trung vào cổ phiếu có vốn hóa vừa và nhỏ để tăng trưởng tối đa.

Mua liên tục, đều đặn và nắm giữ dài hạn để xây dựng các quỹ tài chính là cách mua tốt nhất và hiệu quả nhất.

Đầu tư chứng chỉ quỹ phù hợp với các mục tiêu tài chính dài hạn như quỹ hưu trí, quỹ học vấn hay quỹ dùng để mua tài sản giá trị cao,…

Với mức sinh lợi tốt, an toàn cho vốn và đặc biệt là bạn không cần nhiều kiến thức đầu tư tài chính. Đây là công cụ rất phù hợp với người mới để tăng trưởng quỹ tài chính cá nhân trong tương lai.

Đầu tư chứng chỉ quỹ là cách suy nghĩ của người làm chủ. Bạn đi thuê các chuyên gia tài chính để giúp tiền của bạn tăng trưởng tốt hơn bạn tự đầu tư.

Tự đầu tư cổ phiếu có thể giúp bạn x2, x3 lần tài khoản tuy nhiên với rủi ro rất cao nếu bạn chỉ lướt sóng hoặc không tự định giá cổ phiếu và nhìn ra tiềm năng của cổ phiếu.

Quỹ đầu tư có mối quan hệ tốt với doanh nghiệp nên họ nắm rất rõ thông tin nội bộ doanh nghiệp mà bạn không thể biết được. Họ có thể thoát trước khi thị trường điều chỉnh vì những thông tin mà họ nắm bắt kịp thời.

Bạn có thể trau dồi kinh nghiệm đầu tư chứng khoán bằng cách đầu tư cổ phiếu lô lẻ, mua ít để học hỏi trước. Còn những khoản đầu tư lớn cần quản trị rủi ro thì bạn nên ủy thác cho quỹ đầu tư để tối ưu hóa lợi nhuận trong dài hạn.

Cách mua chứng chỉ quỹ trên Tikop

Mua chứng chỉ quỹ đầu tư trên Tikop

Quy trình mua chứng chỉ quỹ trên Tikop

Bước 1: Tải app và mở tài khoản Tikop nhận 15k khi nhập mã XM11SF.

Bước 2: Xác thực tài khoản bằng công nghệ định danh eKYC (Chuẩn bị CCCD, quần áo chỉnh tề để xác thực cho đẹp).

Bước 3: Liên kết tài khoản ngân hàng.

Bước 4: Nạp tiền đầu tư, chọn gói đầu tư linh hoạt Tikop hoặc gói đầu tư được gợi ý từ Tikop.

Mua chứng chỉ quỹ ETF trên Tikop - Bước 1

Mua chứng chỉ quỹ ETF trên Tikop - Bước 2

Xem thêm: Hướng dẫn nạp tiền Tikop.

Xem thêm: Biểu phí giao dịch và thời gian giao dịch chứng chỉ quỹ.

Bước 5: Theo dõi lợi nhuận và nạp tiền đầu tư định kỳ theo mục tiêu dài hạn.

Câu hỏi thường gặp (FAQs)